山西
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近日，临猗农商银行耽子支行严格执行“三三一”反诈防骗审核机制，成功拦截3.5万元涉诈资金，协助公安机关对涉案账户进行管控，守牢守好客户“钱袋子”。
当天早上，杨某来到临猗农商银行耽子支行，要求办理取现业务。“您好，您取款的用途是什么？”工作人员按照“三问三查一核对”要求，对客户进行风险调查，发现客户账户为省外来账，交易流水存在异常，详细询问资金用途及收款方信息。
“着急用钱呢，你赶快办理吧！”业务办理过程中，工作人员发现杨某神情紧张、频繁查看手机，不断催促办理。再次询问转账对象时，杨某声称是给“女婿”转账，用于购房首付。工作人员现场拨打对方电话核实时，接听者却自称是杨某“舅舅”，客户表达前后矛盾，也无法合理解释资金用途。凭借敏锐的风险识别能力，工作人员判定该账户涉嫌电信网络诈骗，当即婉拒解除账户管控请求，杨某急匆匆离开网点。
次日，杨某再次来到网点，表示资金另有用途，要求立即解除管控，工作人员持续劝导，杨某情绪较为激动。该网点立即启动应急处置机制，一方面向客户解释政策，另一方面联动派出所反诈中心核实信息。经核查，杨某的账户已被多地公安机关标记为涉诈账户。 经过不断劝说，杨某认识到自己遭受电信诈骗，对农商行及派出所的耐心帮助表示感谢。
此次拦截行动，得益于临猗农商银行一线员工敏锐的风险意识和良好的职业素养，以及警银双方联防联控机制的高效运转。临猗农商银行将持续加强“警银”联动协作，通过“线上+线下”方式，多渠道开展反诈宣传，提升广大群众防骗意识和能力，切实履行地方金融机构的社会责任和担当。
本文来源：网易运城
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